【初心者向け】新NISAでおすすめのネット証券口座２選！

こんな悩みを解決できる記事を作りました。

実際にこの２社は証券口座でもトップの人気を誇っています。

それぞれの特徴をまとめましたので、証券選びの参考にしてください！

ネット証券口座って何？銀行はダメ？

ここではネット証券とはなにか。

銀行で証券口座を作るのはだめなのか。についてお答えします。

ネット証券口座とは

ネット証券とは、その名の通りネットで取引を行える証券会社のことを指します。

新NISAも話題になり、さらに口座開設数が増えていますね。

引用元：ネット証５社の１月口座数90万増、ＳＢＩ過去最高－新ＮＩＳＡで – Bloomberg

2024年月末時点でSBI証券は1196万の口座を作成しています。

今後も新NISAの波は続くので、ネット証券で口座を開く人は増え続けることが考えられます。

銀行で作るのはダメ？

結論、ダメではないです。

普段使っている銀行口座とNISAの口座を一元管理できたり、銀行の方にアドバイスを聞けたりなどのメリットはあります。

ですが、３つのデメリットがありますので紹介いたします。

下記に証券口座と銀行の比較表を掲載いたしましたので、ご参考にしてみてください。

証券会社と銀行の比較	積み立て投資枠の投信本数	株の取引き
某ネット証券	206本	〇
某対面証券	12本	〇
某銀行	８本	×

このようにネット証券と銀行では積み立て投資枠の本数に大きな差が生まれます。

逆に大手ネット証券だとクレジットカードで積み立てられる仕組みがあり、ポイントがもらえます。

上記は毎月10万円をポイント還元率1.1％のクレカで180か月（15年）積み立てた場合の計算です。

約20万円分のポイント差が生まれるので、馬鹿にできませんね・・・

銀行で作るより、ネット証券口座で作った方がメリットは多そうです！

ネット証券会社のメリットとデメリット

ネット証券会社で投資信託を行う際のメリットとデメリットは以下のとおりです。

参考にしてみてください。

ネット証券のメリット

ネット証券には４つのメリットがあります。

銀行などよりも多くの商品を扱っている為、取引の幅が広いです。

24時間いつでも取引できるので、スキマ時間を活用して取引できるのも嬉しいですね。

また、銀行では成長投資枠で株の売買ができません。株の運用も考えている方は銀行ではなくネット証券を使いましょう。

ネット証券のデメリット

ネット証券のデメリットは大きく３つあります。

使う前にしっかり理解していきましょう

専門家から直接アドバイスを頂けないので、すべて自分で判断しなくてはいけません。

インデックスファンドでも、数多くの商品がありますので、間違った商品を選ぶと

新NISAを最大限に生かせなくなってしまいます。

また、ネット上での取引となるためログインIDやパスワードなどが流出してしまうと危険！

自己管理をしっかりとすることが重要になります。

証券会社選びのポイント3選

証券会社選びのポイントを３つ紹介いたします。

どれも証券会社選びでは重要になりますので、しっかりチェックしてください。

①手数料の安さ

まずは売買手数料に注目しましょう。

積み立て投資枠ならどこでも無料です。差がでるのは成長投資枠。

日米の個別株や投資信託の売買手数料を無料にしているネット証券がおすすめですね。

また、投資信託を保有する際は、「※信託報酬」も大事。

信託報酬が低いファンドを選ぶことで、より大きなリターンを得ることができます。

			SBI証券	楽天証券	マネックス証券	auカブコム証券	松井証券
売買手数料	つみたて投資枠	投資信託	買い付け・売却とも無料	買い付け・売却とも無料	買い付け・売却とも無料	買い付け・売却とも無料	買い付け・売却とも無料
	成長投資枠	投資信託	買い付け・売却とも無料	買い付け・売却とも無料	買い付け・売却とも無料	買い付け・売却とも無料	買い付け・売却とも無料
		日本株	買い付け・売却とも無料	買い付け・売却とも無料	買い付け・売却とも無料	買い付け・売却とも無料	買い付け・売却とも無料
		１株投資	買い付け・売却とも無料	買い付け・売却とも無料	買い付け・売却とも無料	買い付け・売却とも無料	–
		米国株	買い付け・売却とも無料	買い付け・売却とも無料	買い付け・売却とも無料	買い付け・売却とも無料	買い付け・売却とも無料
		中国株	買い付け・売却ともに0.286%	買い付け・売却ともに0.275%	買い付け・売却とも無料	–	–
		海外ETF	買い付け・売却とも無料	買い付け・売却とも無料	買い付け・売却とも無料	買い付け・売却とも無料	買い付け・売却とも無料

②商品の豊富さ

証券会社選びでは自分が投資したいと思っている商品やサービスがあるのかを見極めましょう。

証券会社によって新NISAのサービスも変わるので、注意してください。

下記に簡単な表を作成しましたので、参考にしてください。

成長投資枠で買える商品・銘柄数
	SBI証券	楽天証券	マネックス証券	auカブコム証券	松井証券
投資信託	1110本	1085本	950本	908本	959本
米国株	5300銘柄	4392銘柄	銘柄数未発表	銘柄数未発表	銘柄数未発表
海外ETF	274銘柄	282銘柄	銘柄数未発表	銘柄数未発表	銘柄数未発表

成長投資枠は、投資信託以外にも高配当株を買うことができます。

投資信託だけではなく、米国株や海外ETFなどの銘柄数の多さも比較対象に入りますね。

積み立て投資枠で買える商品・銘柄数
	SBI証券	楽天証券	マネックス証券	auカブコム証券	松井証券
インデックス投信	177本	131本	167本	177本	144本
アクティブ投信	33本	７３本	３２本	29本	６８本

新NISAのつみたて投資枠では、金融庁指定のインデックス投信や一部のアクティブ投信に加えて、一部の東証ETFも対象になっています。

しかし、各証券会社ではETFは対象外になっているので、注意してください。

ETFに投資したい方は成長投資枠を使いましょう。

③サービスの充実度

各社のサービスの充実度重要です。

銘柄数や手数料が安くても肝心の取引きがやりにくいと元も子もありません。

各社の注文・入出金・スマホアプリ比較
		SBI証券	楽天証券	マネックス証券	auカブコム証券	松井証券
個別株の注文	注文受付時間（当日発注）	0時～15:30	0~15時	0～１５時	0～１５時	0～１５時
	注文受付時間（翌営業日発注）	15～２４時	17～２４時	17～２４時	15～２４時	17～２４時
	注文の有効期限	最長１５営業日	最長３０営業日	最長３０日	最長３週間	最長１か月

注文受付時間は長い会社がおすすめですが、この５社だと大きな差は見受けられません。

他のポイントを参考にしながら様子を伺いましょう。

		SBI証券	楽天証券	マネックス証券	auカブコム証券	松井証券
入出金	自動入出金・※スイープ	住信SBIネット銀行	楽天銀行	–	auジブン銀行	MATSUI　BANK
	即時入金	住信SBIネット銀行など4６行	楽天銀行など13行	三菱UFJ銀行など18行	三菱UFJ銀行など12行	ゆうちょ銀行など18行

		SBI証券	楽天証券	マネックス証券	auカブコム証券	松井証券
アプリ	取り扱い商品	日本株、米国株、投資信託	日本株、米国株	日本株、米国株、投資信託、中国株	日本株、米国株、投資信託	日本株、米国株、投資信託
	入出金	〇	〇	〇	〇	〇
	※スクリーニング機能	〇	〇	〇	〇	△
	株主優待検索	〇	〇	〇	〇	〇
	ランキング機能	〇	〇	〇	〇	〇

アプリでの取引はスムーズでやりやすいです。

証券会社によって取り扱い銘柄に違いがあることも覚えておきましょう。

ネット証券会社はどれを選べばいい？オススメ３選！

結論、この2つの証券会社を私はおすすめします

2社の特徴や簡単な表を紹介していますので、ご覧ください。

証券会社選びでは手数料の安さや商品の豊富さが大事なので、要チェックしてください！

SBI証券

2024年7月時点で口座開設数1300万を突破した証券会社です。

手数料も安く、サービスも充実しているので、初心者におすすめできる証券口座となっています。

証券会社名	口座開設数	国内株取引所	外国株取り扱い	米国株取り扱い本数	投資信託取り扱い本数	つみたて投資枠	※ IPO実績	ポイントサービス	手数料	アプリの使用感
SBI証券	※1300万	東京 名古屋 福岡 札幌	9か国	5300以上	2569本	247本	91社	Vポイント pontaポイント dポイント	安い	〇

SBI証券の株アプリは日本株、米国株、投資信託でそれぞれ分かれています。

新NISAでつみたてをしたい方は投資信託のアプリをダウンロードしましょう。

かんたん積立アプリ/株式会社SBI証券無料posted withアプリーチ

これから投資を始めたい人にはSBI証券はおすすめです！

楽天証券

楽天証券は新規口座開設数、NISA口座開設数No,1となっており、SBI証券と同じくらい人気がある証券会社です

証券会社名	口座開設数	国内株取引所	外国株取り扱い	米国株取り扱い本数	投資信託取り扱い本数	つみたて投資枠	IPO実績	ポイントサービス	手数料	アプリの使用感
楽天証券	1100万	東京証券取引所	6か国	4733	2568本	238本	61社	楽天ポイント	上記に記載	〇

楽天証券の強みとして、楽天ポイントがあります

ポイントを活用したポイント投資などもできるため、幅広い活用ができますね。詳しい活用方法は下記リンクでご確認ください。

楽天証券はポイントが貯まる・使える | NISA/新NISA | 楽天証券 (rakuten-sec.co.jp)

すでに楽天カードを使っている方には楽天証券がおすすめです！

SBI証券・楽天証券を比較してみた

先に結論を言いますが、どちらを選んでも後悔はしません。

それを踏まえたうえで２社を比較いたします。

証券会社名	相性の良いクレカ	相性の良い銀行	外国株取り扱い	米国株取り扱い本数	投資信託取り扱い本数	つみたて投資枠	クレカ積み立て上限額	ポイントサービス	手数料	アプリの使用感
SBI証券	三井住友カード	住信SBIネット銀行	9か国	5300以上	2569本	247本	５万円	Vポイント pontaポイント dポイント	上記記載	〇
楽天証券	楽天カード	楽天カード	6か国	4733	2568本	238本	10万円	楽天ポイント	上記記載	◎

SBI証券は株の取り扱い本数が多く、柔軟なファンド選びができます。

幅広い投資を考えている方におすすめできる証券会社と言えるでしょう。

クレカ積み立てを考えている方には楽天証券がおすすめです。

上限額が10万円なので、毎月５万円以上つみたてを検討している人は楽天証券を使うのがお得です。

まとめ

いかがでしたでしょうか？

今回は新NISAの証券口座の選び方を解説しました。

改めて、上記が選ぶ際のポイントです。

他にもおすすめの証券会社を紹介していますので、参考にしてください！